اصطلاح fatf در واقع مخفف financial action task force یا گروه ویژه اقدام مالی یک سازمان جهانی هست که میاد قوانین مربوط به مبارزه با پولشویی و پولهای کثیف را تدوین میکند.
این سازمان که در واقع از نظر اون کشورها شامل سه دسته میشن:
- کشورهایی که به طور کامل اون را پذیرفتند ،
- کشورهای در حال توسعه که دارن سعی میکنن قوانینشون رو بر اساس fatf تدوین کنند
- و کشورهای جزو بلک لیست که کلاً قوانین مربوط به fatf را رد میکنند و حاضر نیستند طبق اون پیش برن.
fatf یک سری سیاستهایی رو تدوین کرده که بر اساس قوانین و سیاستهایی که داخل fatf هست مبادلات مالی بین کشورها رو ساده سازی میکنه و پیگیری این دنبالههای پولی میاد بررسی میکنه.
به طور مثال شما فرض کنید یک سازمان مافیا وجود داشته باشه که میخواد پولی رو که از یک راه غیر قانونی و به دست اورده رو بیاد وارد یک زمینه قانونی کنه و در واقع پولشویی انجام بده، خوب اگر طبق قوانین fatf پیش بره وارد کردن این پول به چرخه مالی درست یا قانونی از طریق fatf قابل پیگیری هست و میتونن به ماهیت اون سازمان مافیایی پی ببرند.
اما موضع این سازمان نسبت به کریپتوکارنسی چی هست؟!
خب اگر با بازار کریپتوکارنسی آشنایی داشته باشید و ویژگیهای اون رو بدونید اولین چیزی که به ذهنتون میرسه اینه که کاملاً در تضاد با هم هستند چرا که یکی از بارزترین ویژگیهای حوزه کریپتوکارنسی اینه که وابستگی به سازمانهای دولتی و قوانین مالی تعریف شده نداره و برای جابجایی پول بین دو تا شخص یا دو تا نهاد حقیقی یا حقوقی وجود یک شخص سوم به عنوان نظارهگر لزومی نداره به خاطر همین هم fatf میاد در کشورهایی که قوانین اون رو پذیرفتن صرافیهایی که در این کشورها در حال فعالیت هستند مجوز ادامه فعالیتشون رو وابسته کرده به متمرکز شدن این صرافیها و قرار گرفتن یک نهاد نظارهگر روی این صرافیها
به طور مثال چون یک سری از کشورها در بلاک لیست fatf قرار دارند که نمونه اش هم ایران هست، fatf میاد صرافی بزرگی مثل بایننس رو موظف میکنه که کاربرهای ایرانی رو بهشون اونجا اجازه فعالیت داده نشه و بایننس هم برای اینکه بتونه همچنان توی کشوری که fatf براش تدوین شده ادامه فعالیت بده مجبوره که این قانون رو اجرا کنه در غیر این صورت مجوز ادامه فعالیت بهش داده نمیشه
و اینجا دلیل اینکه یه سری از صرافیهایی که سابقاً به صورت غیر متمرکز فعالیت داشتن و الان دارن کم کم مجبور میشن که سوابقشون رو به صورت متمرکز در بیارن همین قوانین fatf هستش که به دلیل گستردگی فعالیتهای حوزه کریپتوکارنسی قوانین fatf هم مدام در حال تغییر هست و اطلاع از اون قوانین برای تامین امنیت کسانی که در این حوزه فعالیت میکنند و بلوکه نشدن پولهاشون بسیار حائز اهمیته.
صرافیهایی که ما باهاشون کار میکنیم باید مواظب باشیم که آیا این صرافی داره از قوانین fatf تبعیت میکنه یا نه؟! اگر تابع قوانین fatf هست ممکنه به لحاظ اینکه ما داریم تو یکی از کشورهای بلک لیست این حوزه فعالیت میکنیم برامون مشکلاتی رو ایجاد کنه به لحاظ بلوکه شدن پولها.
پس نتیجهای که از این نوشتار میتونیم بگیریم اولاً خود قوانین fatf با ماهیت بازار کریپتوکارنسی مقداری در تضاد هستش و احتمالاً در آینده باید این کاملاً حل بشه چرا که خیلی از افرادی که وارد این حوزه میشن یکی از دلایلشون غیر قابل پیگیری بودن عدم نیاز به نظارهگر این حوزه هست و مخصوصاً برای کسانی که پولهای کلانی رو وارد این حوزه میکنند بسیار براشون این عدم نیاز به نظارهگر مهم و حیاتی هست و یکی از نکات مثبت و نقطه قوت بازار کریپتوکارنسی هست حالا باید ببینیم در آینده fatf رویکردش نسبت به کریپتوکارنسی تا چه حد میتونه در تعامل باشه
